Pendapatan kuartal ketiga Deutsche Bank (DBK).

Deutsche Bank pada hari Rabu mengalahkan ekspektasi dalam pengembalian laba dalam tiga bulan hingga September, setelah menghentikan laba beruntun 15 kuartal pada kuartal kedua.

Laba bersih yang diatribusikan kepada pemegang saham berjumlah 1,461 miliar euro ($1,58 miliar) selama kuartal ketiga, dibandingkan dengan perkiraan 1,047 miliar euro dalam survei yang dilakukan oleh para analis LSEG.

Pendapatan mencapai 7,5 miliar euro, dibandingkan ekspektasi analis LSEG sebesar 7,338 miliar euro.

Sorotan lain dari kuartal ketiga termasuk:

• Laba sebelum pajak mencapai €2,26 miliar, naik 31% dibandingkan tahun lalu.
• Penyisihan kerugian kredit berjumlah €494 juta, dibandingkan dengan €245 juta pada kuartal yang sama tahun lalu.
• Rasio modal CET 1, yang merupakan ukuran solvabilitas bank, adalah 13,8%, naik dari 13,5% pada kuartal kedua.

• Pengembalian ekuitas berwujud adalah 10,2% (atau 7,6% jika disesuaikan dengan ketentuan litigasi pemberi pinjaman), naik dari 7,3% dari tahun ke tahun.

Bank terbesar di Jerman ini membukukan kerugian sebesar 143 juta euro pada kuartal kedua, yang mana pada saat itu bank tersebut mengumumkan tidak akan memulai program pembelian kembali saham kedua tahun ini, dengan mempertimbangkan penyisihan atas tuntutan hukum yang berlarut-larut atas pengambilalihan Postbank. untuk membagi. Sejak itu, sekitar 60% penggugat dalam gugatan tersebut, yang berpusat pada tuduhan bahwa Deutsche Bank kurang membayar pembeliannya, menyelesaikan masalah dengan bank Jerman tersebut pada bulan Agustus.

Deutsche Bank mengatakan pelepasan sebagian ketentuan litigasi sebesar €440 juta pada kuartal ketiga membantu meningkatkan pendapatan, dan bank tersebut kini telah mengarahkan perintah pembelian kembali saham – sebuah langkah yang sebelumnya terhenti oleh tindakan hukum Postbank.

“Kami akan melanjutkan jalur kami menuju pertumbuhan yang menguntungkan dan melampaui target awal kami dalam hal distribusi modal kepada pemegang saham,” kata CEO Deutsche Bank Christian Sewing, Rabu.

Bank juga mencatat bahwa pendapatan dari divisi perbankan investasinya naik menjadi 2,5 miliar euro, naik 11% dibandingkan periode yang sama tahun lalu, sehingga mengurangi pertumbuhan unit pendapatan tetap dan mata uangnya. Pendapatan manajemen aset bersih berjumlah €660 juta, yang juga menunjukkan peningkatan sebesar 11% dibandingkan tahun lalu.

Pemberi pinjaman di Eropa telah terdorong oleh gelombang pembelian kembali saham dan dividen dalam beberapa tahun terakhir – dan sekarang menghadapi tekanan untuk menghasilkan pertumbuhan pendapatan guna mengimbangi profitabilitas rekan-rekan mereka di AS dalam kondisi suku bunga rendah, menyusul keputusan ECB. Bank sentral mulai melonggarkan kebijakan moneternya selama musim panas.

“Melihat ke belakang, meskipun industri telah memangkas biaya dan menjaga kualitas kredit tetap tinggi, peningkatan pengembalian sejak tahun 2021 tampaknya sebagian besar disebabkan oleh suku bunga yang lebih tinggi,” analis McKinsey memperingatkan dalam Tinjauan Tahunan Perbankan Global 2024 dari konsultan tersebut , untuk mempertahankan margin ROE yang nyata saat ini, bank perlu mengurangi biaya sekitar 2,5 kali lebih cepat dari pendapatan.

Pada bulan Februari, Deutsche Bank meluncurkan operasi skala besar Dorongan untuk menghemat biaya Bank ini akan memangkas jumlah pegawainya sebanyak 3.500 orang pada tahun 2025 – angka yang mencakup 800 orang yang diumumkan pada tahun sebelumnya. Bank tersebut mengatakan jumlah tenaga kerja penuh waktunya kini berjumlah 90.236 orang, setelah menambah 766 karyawan pada kuartal ketiga.

Pelaku pasar secara intensif mengamati sektor perbankan yang lebih luas, setelah Deutsche Bank menjauhkan diri dari prospek merger yang telah lama ditunggu-tunggu dengan pesaing lokalnya Commerzbank, yang kini menghadapi potensi pengambilalihan oleh bank Italia, UniCredi.

Bank-bank Eropa lainnya juga dijadwalkan untuk melaporkan pendapatan kuartal ketiga dalam beberapa hari mendatang, dengan Barclays akan melaporkan pada hari Kamis dan raksasa Swiss UBS akan melaporkan pendapatannya minggu depan.